Naše služby
Máte pocit, že vám něco v penziích chybí? Není to náhoda. Spousta lidí nechá peníze na stole jen proto, že jejich 401(k) nebo IRA nejsou správně nastavené. V Klidných Zlatých Letech vám to jednoduše vyřešíme. Bez složitých slov. Bez zbytečných poplatků. Jenom praktické kroky, které vás dovedou k větší jistotě.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se vám na rameno a zjistíme, jak to máte s vašim penzijním plánem. Jsou tam skryté poplatky? Investujete do správných věcí? Máte zbytečné pojistky? Po auditu budete vědět přesně, na čem stojíte a co můžete zlepšit.
- Analýza všech poplatků v plánu
- Kontrola výkonnosti vašich investic
- Srovnání s průměry v oboru
- Konkrétní doporučení ke zlepšení
Služba 3
Máte peníze roztrousené na několika místech? To je zbytečně složité a drahé. Pomůžeme vám je dát dohromady. Rollover z předchozích zaměstnání, přenos mezi plány — zvládneme to bez papírování, které byste museli dělat sami.
- Bezpečný přesun bez daňových následků
- Ušetřete na poplatcích konsolidací
- Jednodušší správa jednoho účtu
- Lepší přehled o celkovém majetku
Služba 1
IRA má své pravidla. Kdo může přispívat, kolik, kdy. A jsou tam chytré způsoby, jak maximalizovat daňové úlevy. Řekneme vám, který typ IRA je pro vás nejlepší a jak z toho vytěžit maximum.
- Porovnání tradiční vs. Roth IRA
- Optimalizace výše příspěvků
- Plánování převodů mezi účty
- Daňové úlevy, které vám patří
Služba 2
Až přijde čas na důchod, bude to složité. Kdy začít brát peníze? Z kterého účtu nejdříve? Jak to ovlivní vaně daně? Teď si na to máte čas připravit se. Zabrání vám to chybám, které by vás mohly drahově stát.
- Plán postupných výběrů
- Optimalizace z pohledu daní
- Minimalizace penalizací za brzké výběry
- Zajištění stability příjmů v důchodu
Služba 3
Chcete věnovat svůj důchodový účet členům rodiny? Nebo chcete vědět, co se stane, když vám něco bude? Jsou tam věci, které musíte vědět. Charitativní dary, dědictví — všechno to lze zařídit chytře.
- Pojmenování správných dědiců
- Minimalizace daní pro vaši rodinu
- Plánování charitativních darů
- Prevence komplikací pro pozůstalé
Služba 1
Pension to není jen účet. Je to součást větší snahy. Jak se vejde do vašeho rozpočtu? Stihnete si na ni našetřit dost? Budu vám stačit peníze na 30 let v důchodu? To všechno se řeší teď, když máte čas.
- Prognóza potřeb v důchodu
- Koordinace s ostatními úsporami
- Roční přehodnocení a úpravy
- Flexibilní plán pro změniny životních okolností
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás